ייעוץ פיננסי אישי

להגדיל את מספר
מקורות ההכנסה

נחתור יחדיו ליצירת מקורות הכנסה רבים ונמקסם את הכסף הקיים שלכם בשלל דרכים יצירתיות, נבצע השקעות חכמות ונייצר ערוצי הכנסה פאסיבית

לפתח גישה
של טייקונים

נפעיל מודלים עסקיים שיהפכו את ההמראה הפיננסית לדרך חיים וישנו את האופק הכלכלי שלכם באמצעות ידע פיננסי פרקטי שכולל כלים, מיומנויות והרגלים משני חיים

להגדיל את
שורת הרווחים

נטמיע בחייכם סט כלים משני חיים לניהול פיננסי יעיל באמצעותם תשלטו באופן מוחלט בתזרים, תלמדו כיצד להרים כסף מהרצפה ולהחזיר את זה שבורח דרך האצבעות בלי להרגיש

לשפר את מערך
ההגנות הכלכליות

נבצע התייעלות בכל הצד פנסיוני והביטוחי לכל המשפחה לשיפור ההגנות הכלכליות שלכם בכדי לקבל הגנות ביטוחיות מקסימליות ולמנוע כפל ביטוחים ועלויות ביטוח מיותרות

תוכן עניינים

ייעוץ פיננסי אישי – כל מה שצריך לדעת

ייעוץ פיננסי אישי הוא גישה מותאמת לניהול הכספים בליווי יועץ מקצועי. זה כרוך בניתוח המצב הפיננסי הנוכחי של אדם, הגדרת יעדים ריאליים ויצירת תוכנית מותאמת אישית להשגת יעדים אלו. תהליך זה מכסה היבטים שונים של מימון אישי, כולל תקציב, חיסכון, השקעות, תכנון פרישה, ייעול מס, ביטוח ותכנון עיזבון.

החשיבות של ייעוץ פיננסי

אנשים רבים מוצאים את עצמם המומים מהמורכבות של ניהול הכספים שלהם, החל מתקציב וחיסכון ועד השקעות ותכנון פרישה. ייעוץ פיננסי מספק בהירות, כיוון ושקט נפשי, ועוזר לאנשים לקבל החלטות מושכלות שמתאימות למטרותיהם ולערכים שלהם. בנוסף, יועצים פיננסיים יכולים להציע תובנות חשובות, מומחיות ואסטרטגיות למיטוב מצבו הפיננסי ולמקסם את צבירת העושר לאורך זמן.

תהליך ייעוץ פיננסי מותאם אישית

תהליך ייעוץ פיננסי מותאם אישית מתחיל בדרך כלל בייעוץ ראשוני, במהלכו מתוודע היועץ למטרות הפיננסיות של הלקוח, סובלנות הסיכון, אופק הזמן וגורמים רלוונטיים נוספים. על בסיס מידע זה, היועץ מפתח תוכנית פיננסית מקיפה הנותנת מענה לצרכיו ויעדיו הייחודיים של הלקוח. תוכנית זו עשויה לכלול המלצות לתקצוב, חיסכון, השקעה, כיסוי ביטוחי, אסטרטגיות מס, תכנון עיזבון ועוד.

לאחר הקמת התוכנית הפיננסית, היועץ עובד בצמוד ללקוח על מנת ליישם את ההמלצות ולעקוב אחר ההתקדמות לאורך זמן. ביקורות ועדכונים קבועים מבטיחים שהתוכנית תישאר רלוונטית ויעילה ככל שהנסיבות והיעדים של הלקוח מתפתחים.

בחירת איש המקצוע המתאים לתכנון פיננסי

בחירת היועץ הפיננסי המתאים היא שלב מכריע בתהליך התכנון הפיננסי. חיוני לבחור מישהו מוסמך, מנוסה ואמין. חפש יועצים בעלי הסמכות רלוונטיות, כגון מתכנן פיננסי מוסמך (CFP) או יועץ פיננסי מוסמך (ChFC), ושיש להם רקורד של הצלחה בסיוע ללקוחות להשיג את יעדיהם הפיננסיים.

בנוסף, שקול את גישת היועץ בתהליך ליווי ותכנון פיננסי, פילוסופיית ההשקעה שלו ומבנה העמלות שלו. יועצים מסוימים עשויים לגבות עמלה קבועה, בעוד שאחרים עשויים לעבוד על בסיס עמלה או לגבות אחוז מהנכסים המנוהלים. בחר יועץ שמבנה שכר הטרחה שלו תואם את העדפותיך ומצבך הפיננסי.

שיקולים מרכזיים לפני ייעוץ פיננסי

לפני העיסוק בייעוץ פיננסי, חיוני להעריך את מצבך הפיננסי הנוכחי, לזהות את המטרות שלך לטווח הקצר והארוך ולהבהיר את סדרי העדיפויות והערכים שלך. ערוך מלאי של ההכנסות, ההוצאות, הנכסים, ההתחייבויות, ניהול תזרים המזומנים שלך כדי לקבל הבנה ברורה של התמונה הפיננסית שלך.

בנוסף, שקול כל אירוע או מעבר משמעותי בחיים שעשויים להשפיע על מצבך הכלכלי, כגון נישואים, גירושין, שינויים בעבודה או פרישה. היה מוכן לדון בגורמים אלה בפתיחות ובכנות עם היועץ הפיננסי שלך כדי להבטיח שהייעוץ שתקבל מותאם לצרכים ולנסיבות הספציפיים שלך.

למה לבחור ב-OBI אורן ביטרמן כיועץ הפיננסי שלך?

OBI אורן ביטרמן הוא יועץ פיננסי בעל ניסיון רב ומכובד אשר מחויב לסייע ללקוחות להשיג את יעדיהם הפיננסיים. עם שנים של ניסיון בתעשיית השירותים הפיננסיים, ל-OBI הבנה עמוקה של המורכבות של מימון אישי ורקורד מוכח של הצלחה בהדרכת לקוחות להצלחה פיננסית.

OBI נוקטת בגישה הוליסטית לתכנון פיננסי, תוך התחשבות בכל ההיבטים של חייו הפיננסיים של הלקוח ומפתחת פתרונות מותאמים אישית המתואמים עם המטרות, הערכים וסובלנות הסיכון שלו. בין אם אתם מתכננים פרישה, חוסכים לחינוך ילדיכם או בונים עושר לעתיד, OBI יכול לספק את ההדרכה והתמיכה הדרושים לכם כדי לקבל החלטות מושכלות ולהשיג ביטחון כלכלי.

במרחק קליק משיפור פיננסי

אל תתנו לאי-ודאות כלכלית לעכב אתכם מלהשיג את המטרות והחלומות שלכם. עם OBI אורן ביטרמן כיועץ הפיננסי שלך, אתה במרחק קליק אחד משיפור משמעותי במצבך הכלכלי. קח את הצעד הראשון לקראת הצלחה כלכלית על ידי קביעת פגישת ייעוץ עוד היום. עם OBI לצידך, אתה יכול להרגיש בטוח שאתה בדרך לעתיד פיננסי מזהיר יותר.

שורה תחתונה

לסיכום, ייעוץ פיננסי אישי הוא גישה מותאמת אישית לניהול הכספים בליווי יועץ מקצועי. זה עוזר לאנשים להבהיר את המטרות הפיננסיות שלהם, לפתח תוכנית מותאמת אישית ולקבל החלטות מושכלות כדי להשיג ביטחון והצלחה פיננסיים. בחירת היועץ הפיננסי המתאים, הערכת מצבך הפיננסי ופעילות יזומה בתכנון הפיננסי שלך הם שלבים חיוניים בתהליך. עם OBI ייעוץ פיננסי לעסקים וחברות, אתה יכול לסמוך על כך שאתה בידיים טובות ובדרך להצלחה כלכלית.

שאלות ותשובות - ייעוץ פיננסי מותאם אישי

ייעוץ פיננסי מותאם אישי הוא שירות בו מומחה פיננסי מקצועי עוזר לך לפתור את בעיות הפיננסיות האישיות שלך ולקבוע את היעדים הפיננסיים האישיים שלך באופן מותאם אישית.

היתרונות כוללים את היכולת לקבל תוכנית פיננסית מותאמת אישית, יכולת להתמודד עם צרכים פיננסיים מורכבים, יכולת להתאים את ההשקעות וההחלטות הפיננסיות למטרותיך האישיות, ויכולת לקבל ייעוץ מומחה ומקצועי מחשבת פיננסים.

התחל על ידי פגישה עם מומחה פיננסי מוסמך שיעזור לך להבין את צרכיך הפיננסיים ולקבוע את היעדים שלך. לאחר מכן, יישום את התוכנית הפיננסית המותאמת אישית שהוצגה לך.

העלות של ייעוץ פיננסי מותאם אישי יכולה להשתנות בהתאם למומחיות הפיננסית של המומחה ולהרכב השירותים שהוצעים. עלות השירות יכולה להיות בתשלום עבור שעות ייעוץ, עלות קבועה עבור תוכנית פיננסית או אחוז מהשקעה פיננסית.

אורן ביטרמן

הבעלים והמנכ”ל של חברת OBI שרותים פיננסים בע”מ המעניקה שירותי ליווי וייעוץ פיננסי עסקי ואישי. אני בן 45, נשוי+3 ילדים.

פגישת ייעוץ ראשונה ללא עלות. כמה פרטים ונחזור אליכם בהקדם.

נרקיס הזמרת
נרקיס הזמרתלחץ כאן לצפייה בסרטון
קרא עוד
"לכל מי שכספים וחשבונות עושה לו בלאגן בראש מצאתי פתרון וקוראים לו אורן...התגברתי על כל נושא ניהול הכספים והחשבונות ואפילו התחלתי להנות מזה"
אפרת שטרן
אפרת שטרןלחץ כאן לצפייה בסרטון
קרא עוד
"היום אני מרגישה שאני במקום הרבה הרבה יותר חזק...קיבלתי את הכלים של איך לעשות את זה...זה מידע שבאמת שווה זהב!"
גיל ברנמילר
גיל ברנמילרלחץ כאן לצפייה בסרטון
קרא עוד
"אני יודע איך להתנהל נכון יותר מול הבנקים ולהתנהל ולדעת איך למנף נכון יותר את הקלפים שנתנו לי"
רוני הירשמן
רוני הירשמןלחץ כאן לצפייה בסרטון
קרא עוד
"...קיבלנו 7 רמות יותר ממה שציפינו..ואם אתה לקוח של אורן, הוא דואג ואחראי לך כמו בן משפחה...זה הרבה יותר מסתם ייעוץ, זה משנה חיים"
יובל אטיאס
יובל אטיאסלחץ כאן לצפייה בסרטון
קרא עוד
"הוא מנטור...הוא חבר ואני יכול להשתמש בו לכל צעד ותהליך בחיים...ראיתי בן אדם שרוצה לעזור לאנשים...זה נתן לי לפתוח מבערים קדימה"
ארי ויעל בן אור
ארי ויעל בן אורלצפייה בסרטון לחץ כאן
קרא עוד
"כבר אחרי השיעור הראשון ראיתי את התוצאות...הייתי סקפטית והתלבטתי בעבר...איך שהתחיל הקורס נשמתי לרווחה..שווה כל שקל ואף יותר"
גיל רודה
גיל רודהלחץ כאן לצפייה בסרטוןם
קרא עוד
"היה לי אתגר פיננסי...ראיתי את הערך שאורן מביא גם בחשיבה האסטרטגית לטווח הארוך וגם בפתרונות הטקטיים הנקודתיים...מקצועיות ושירות ברמה של החברות הגדולות"
פיליפ בינאמינסון
פיליפ בינאמינסוןלחץ כאן לצפייה בסרטון
קרא עוד
"אם אתה רוצה להתייעל... אתה רוצה לגדול...אתה רוצה להחכים...אתה רוצה לפתח עוד אפיקי הכנסה - זה הבן אדם! אין לך מה להתלבט"
שחר קאיקוב
שחר קאיקובלחץ כאן לצפייה בסרטון
קרא עוד
"חיפשתי את הבן אדם שראה את מה שקורה בקצה המנהרה ויכול להראות לי את מה שאני מפספס...ציפיתי למקצוען וקיבלתי הרבה מעבר לציפיות שלי ..."
הקודם
הבא

שירותים נוספים

התחל צ'אט
צריך עזרה?
היי.
איך אוכל לעזור לך?